北京市建设工程招标投标协会   王晖

      摘要：投标保证金是保证投标顺利进行的重要保证，它能够约束投标人行为，维护招标人利益，加快招标人定标速度，降低围标串标行为。然而，投标保证金的管理存在着风险性，浪费时间比较长等问题。本文就这些问题提出了解决方法，即建立完整的电子投标保证金收取、退回系统，并由交易中心等单位或组织统一进行管理，以便切实发挥投标保证金作用，保障招投标工作的顺利进行。

      关键词：投标保证金 统一 电子化

      一、投标保证金的涵义和作用

      投标保证金是指在招标投标活动中，投标人随投标文件一同递交给招标人的一定形式、一定金额的投标责任担保。

      根据《工程建设项目施工招标投标办法》第三十七条规定，投标保证金的缴纳形式有现金、银行汇票、保兑支票、银行汇票或现金支票。投标保证金不得超过总价的百分之二，但最高不超过八十万人民币。法律还规定了保证金不予退还的情形，一是截止开标前3天，投标人无正当理由、未以书面形式向招标人递交说明而在投标截止日不来投标的；二是投标人递送投标文件后，无正当理由放弃投标的；三是自中标通知书发出之日起30日内，中标人无正当理由不与招标人签订合同的；四是投标人在投标过程中被查实有串标、围标、陪标等违法违纪行为的；五是投标人有违约违规行为或被投诉、举报的，在调查处理期间，保证金暂不退还，待调查处理结束后按有关规定处理。 

       从法律对投标保证金的规定方面，可以看出设立投标保证金其主要有以下作用：

       1. 约束投标人行为，维护招标人权益。

       招标投标是一项严肃的法律活动，投标人的投标是一种要约行为。投标人作为要约人，向招标人递交投标文件之后，即意味着向招标人发出了要约。在投标文件递交截止时间至招标人确定中标人的这段时间内，投标人不能要求退出竞标或者修改投标文件；而一旦招标人发出中标通知书，做出承诺，则合同即告成立，中标的投标人必须接受，并受到约束。否则，投标人就要承担投标保证金被招标人没收的法律后果。这实际上是对投标人违背诚信原则的一种惩罚。所以，投标保证金的设立，能够对投标人的投标行为产生约束作用，而且如果中标人不签订中标合同，招标人可以没收其投标保证金并授标给第二中标候选人，用该投标保证金弥补这两者之间的价差，弥补或减少招标人所遭受的经济损失，保护招标人的合法权益。

      2. 加快招标人定标速度。

　 投标保证金对投标人的约束作用具有一定时间限制，即投标有效期。如果超出了投标有效期，投标人不对其投标的法律后果承担任何义务。所以投标保证金的设立，可以防止招标人无限期地延长定标时间，影响投标人的经营决策和合理调配自己的资源。

      3. 降低围标、串标等违法行为。

      虽然投标保证金原则上可以现金、银行本票、投标保函等形式提交，但因为现金不易携带，不方便递交，在开标会上清点大量的现金不仅浪费时间，操作手段也比较原始，因此现金形式的投标保证金现实中很少被采用。银行汇票、本票、支票及投标保函需招标人到自己的开户银行兑取或确认，招标人在操作上有较多的不便，因此在现实中招标人一般要求投标人将投标保证金以转账或电汇的形式打入指定账户，以到账为准。监管部门为了防止假借资质、串标等违法行为发生，因此会要求投标人的投标保证金必须从基本户以转账或电汇形式转入指定账户，以实际到账为准，这种规定，其实质是增加围标人投标成本，减少杜绝围标或挂靠行为。

      二、当下投标保证金管理中存在的问题

      当前保证金的管理一是由招标人作为主体而进行；二是由招标代理机构进行收退；三是由行政监督部门进行管理。尽管投标保证金管理方式多样，但仍存在着各种各样的问题：

      1.风险高。

      部分投标保证金由招标人或代理机构收取和退还。这种由招标人或招标代理机构管理投标保证金，无法实现招投标法所要求的开标前对投标单位名单保密的规定，使招标人与投标人之间容易进行串标，且监管部门很难取证查实。投标保证金金额一般比较大、存放时间长，其存放期间将产生大量利息，很多投标保证金的返还都是无息返还，更有甚者出现一些代理机构出现携款潜逃、人去楼空的现象，给投标人造成巨大损失。给投标人造成经济损失，投标人的利益被侵害。

      部分投标保证金由政府职能的监管机构统一收取。这一规定对确保投资金安全、加强监管起到积极作用，值得借鉴，但开标前投标保证金到账情况保密的要求无法完全实现，泄密情况各地都有发生。更有甚者，在利益的驱使下出现了招标中心的工作人员与投标人相勾结，出具虚假的到账情况证明骗取投标。

      因此，现有保证金的管理方式，对于投标人和招标人来说，风险较高。

      2.成本环节多，时间长。

      投标保证金由政府职能的监管机构统一收取。这一规定对确保投资金安全、加强监管起到积极作用，值得借鉴，但政府强制规定其为投标保证金收受人，与《工程建设项目施工招标投标办法》规定的收受权属招标人相悖，政府有越权之嫌。况且投标人在向招标中心提交了投标保证金后仍需与之进行到账确认，再由招标中心向招标人出具投标人到账情况证明。一方面退款程序复杂过慢，退款时间较长，影响投标保证金的及时收取和退还工作。

      3.管理方式跟不上时代发展。

      电子化招标投标时一个大趋势，很多投标人匿名进行投标报名，如何确保匿名投标人的投标保证金来自基本账户是一个需要解决的问题。

      投标保证金涉及到招标投标各方的利益，是保证招标投标能够顺利进行的重要一环。保证金管理中存在着一些和问题，如何统一、合理的管理投标保证金，变成我们迫切需要解决的问题。而这些解决的重要一个方式便是实现投标保证金的电子化统一管理。

      三、投标保证金电子化统一管理的可能性和必要性

      1 “统一管理”及“电子化管理”的必要性

      “统一管理”即建设行政主管部门可以委托交易中心或其他值得信赖的组织机构进行投标保证金的代收及待退工作。这样一方面可以加强对招标投标的监管；另一方面，可以使保证投标保证金的本金及利息能够及时的退还给投标方，保障投标方的权益。

      “电子化管理”即采用电子化手段实现投标保证金的收取、退还。采用电子化管理，能够解决之前退款程序复杂过慢，开标前投标保证金到账情况保密的要求，还能够解决电子账户匿名带来的账户可能不一致的问题。

      2  “统一管理”及“电子化管理”可能性

      1.政策优势

      各省市不断发布保证金集中统一管理的通知，实行投标保证金统一管理，表明国家及地方政府对统一管理保证金的认可，表明了统一化的发展方向，同时也为投标保证金的统一化管理提供了政策基础。

      国家发展改革等八部委联合制定的《电子招标投标方法》(简称《办法》)于2013年5月1日起实施。《方法》的颁布及实施将成为招投标领域电子化革命的一个重要里程碑，将对规范招投标流程，提高招投标效率，转变招投标监管方式产生积极而深远的影响。实现电子招投标后，投标保证金的提交及退还作为整个招投标流程中的重要环节实现集中管理、网上提交及退还可行且必须。

      2.技术支持

      上个世纪电脑的产生大大改变了人们生产生活方式。至今计算机已经得到了各行业各部门的广泛应用，软件技术的不断发展，电子信息化发展不断成熟。电子化有着便捷、透明、快速等优势，为实现数据库系统的建立及数据共享打下良好的基础，为投标保证金的电子化管理提供了便利条件。

      3.符合时代发展要求

      当前电子化办公成为一种趋势，它能够节约纸张，节省资源，不受时间、地点的限制。投标保证金实行电子化统一管理，能够降低管理成本，节约资源，符合当下时代发展的要求。

      四、实现投标保证金电子化统一管理途径

      1.开发创收投标保证金自动计算程序，建立电子化数据对接平台。

      一是需合作银行与平台开发商联合开发一套与现行电子招投标平台对接的系统，设立虚拟子账户管理。每个招标项目均产生唯一的虚拟账号，开标前银行屏蔽此账号来账明细，突出保证金的保密性；

      保证金管理系统可以对每个招标项目生成两个虚拟帐号，分别对应两家银行的保证金收取帐号。投标人在标前任意选择一家银行交缴投标保证金。由于帐号虚拟，任何人均无法查询到帐号信息，从而全面杜绝了投标信息外泄的风险。

      二是在开发投标保证金管理子系统时对投标保证金利息计算功能应进行开发，以应对投标保证金退息的问题；

      三是设置投标保证金自动解锁程序。在中标通知书发出后解锁未中标供应商投标保证金，在合同签订后解锁中标供应商的投标保证金，并规定5个工作日内退还；

      四是投标保证金退款后查询、核对功能。在开发投标保证金管理子系统时设计开发退款查询、核对功能。投标保证金退还后，可将投标单位名称、项目名称、退款金额、退款时间等信息在网上自动生成一个退款公告，方便投标人查询和核对。

      2.加强系统安全性，做好数据管理工作，保证投标保证金统一电子化管理的安全性

      加强投标保证金的保管。由于电子化系统仍存在不稳定性、存储介质易受磁场等因素影响，受到计算机病毒、电脑黑客的破坏，必须使用较高的安全性的电脑设备及安全的软件，防止投标保证金数据库系统受到损害，同时应做好电子数据备份恢复工作。备份技术是一种安全策略，是确保投标保证金信息安全的一个非常重要的技术手段。针对网络的不安全性，要建立数据备份和恢复系统，确保关键信息能在计算机和网络发生故障后得以恢复。

      3.建立诚信数据库，实现诚信数据与基本账户相衔接

      需要求投标人在参加投标前先加入诚信库，在入库信息采集中要求投标人提供基本账户信息，在投标人提交保证金到合作银行开发的平台对接系统的过程中系统进行自动比对，如果来款账户信息与诚信库中投标单位留存的基本账户信息不一致系统将自动拒收，解决非基本户缴纳投标保证金的问题。

      4.规范交易中心、其他团体组织等投标保证金管理机构

      交易中心、其它团体组织等投标保证金管理机构应当加强相关人员培训，提高人员软件、报网络使用等实用性和技术性技能，提高基层计算机网络应用操作水平；行政部门应对投标保证金管理机构加强监管，确保投标保证金在交易中心等管理机构管理下能够足额缴纳，按时代收、待退，按照法律法规进行办理，保证投标保证金的有效性切实保证招标投标活动的顺利进行。

      五、结语   

      实现投标保证金统一电子化管理,是投标保证金工作的发展要求，它能够保证投标保证金办理流程大大优化，精简投标保证金办理手续，免除投标人疲于办理投标保证金业务，同时实行了投标保证金的无纸化操作，节约资源，降低风险，使标前信息更保密，降低围标串标的可能性，让招标流程更高效，更加及时高效。正因为投标保证金统一管理的优势和可能，相信投标保证金电子化统一管理将随着计算机和网络技术的迅猛发展而不断完善。